23.07.2026 18:42
11.05.2009
Altersvorsorge-Barometer von J.P. Morgan Asset Management: Finanzkrise hat das Vertrauen in langfristige Anlageformen nicht beschädigt
Köln, den 11.05.2009 (Investmentfonds.de) -
- Sparbereitschaft weiterhin relativ stabil
- Altersvorsorge-Atlas zeigt Verschiebung der regionalen Unterschiede
- In der Krise steigt das Vertrauen in die staatliche Versorgung
Die Bereitschaft der Deutschen, Geld für ihren Ruhestand zurückzulegen,
hat durch die Turbulenzen an den Finanzmärkten kaum gelitten: So zeigt
das siebte Altersvorsorge-Barometer von J.P. Morgan Asset Management zwar
einen leichten Rückgang der Sparer-Quote auf 40,6 Prozent. Der Anteil
derjenigen, die monatlich Geld für ihren Ruhestand zurücklegen, hat sich
mit 2 Prozentpunkten aber nur geringfügig verringert. „Das aktuelle
Altersvorsorge-Barometer zeigt erneut, dass die Vorsorge-Sparer das
Vertrauen in ihre langfristigen Anlagen trotz der dramatischen Vorgänge
im Finanzsektor nicht verloren haben“, erläutert Jean Guido Servais,
Direktor Marketing und PR von J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt.
Bei der letzten Befragung im November 2008 war die Sparneigung sogar
trotz der damaligen Krisenstimmung um 0,7 Punkte auf 42,6 Prozent ange-
stiegen. „Die relativ stabilen Ergebnisse weisen darauf hin, dass
bestehende Sparpläne, Versicherungen und andere Vorsorge-Verträge nicht
aufgelöst wurden. Dies mag sicherlich auch daran liegen, dass sie vielfach
langfristig ausgerichtet sind und ihre Konstruktion vorzeitige Entnahmen
für den Anleger unvorteilhaft macht. Die Ergebnisse legen jedoch nahe,
dass es bei den Anlegern in den letzten Monaten trotz der Verunsicherung
keine Panikreaktionen gab.“ Mit dem Altersvorsorge-Barometer ermittelt
J.P. Morgan Asset Management seit März 2007 regelmäßig, ob und in welcher
Höhe die Deutschen monatlich langfristig privat für ihren Ruhestand sparen.
Dafür befragt die Gesellschaft für Konsumforschung, Nürnberg (GfK),
repräsentativ rund 1.900 Frauen und Männer ab 20 Jahren, wie viel sie
monatlich für die Altersvorsorge in Fondssparpläne, Riester- oder
Rürup-Renten, Renten- oder Lebensversicherungen, Sparbücher oder Immobilien
investieren.
Altersvorsorge-Atlas zeigt Verschiebung der regionalen Unterschiede
Bei Betrachtung der Ergebnisse auf regionaler Ebene zeigt sich aktuell
eine interessante Ost-West-Achse, nachdem bei den vorherigen Untersuchungen
eher ein Nord-Süd-Gefälle zu beobachten war: Nun liegt die Vorsorgeleistung
in den meisten westlichen Bundesländern ungefähr im Bundesdurchschnitt: Der
Nord-Westen mit den Bundesländern Schleswig-Holstein, Hamburg, Niedersachsen
und Bremen erreicht eine Sparerquote von 39,6 Prozent, in Nordrhein-Westfalen
sorgen 39,2 Prozent langfristig vor, die Region Mitte-West mit Hessen,
Rheinland-Pfalz und dem Saarland erreicht 39,8 Prozent und Baden Württemberg
38,5 Prozent. Die Ausreißer liegen im Osten und in Bayern – hier wird
entweder von besonders wenigen oder überdurchschnittlicher vielen gespart:
Im Nord-Osten mit den Bundesländern Mecklenburg-Vorpommern, Berlin,
Brandenburg und Sachsen-Anhalt sorgen lediglich 29,6 Prozent vor. Dies ist
bundesweit die niedrigste Sparerquote. In Bayern haben dagegen 49,5 Prozent
eine langfristige Vorsorge abgeschlossen. Besonders vorsorgeaffin zeigt
sich die Region Mitte-Ost mit den Bundesländern Thüringen und Sachsen – hier
sind 51,5 Prozent Vorsorge-Sparer zu finden.
Dieses Bild wird beim Vergleich dieser regionalen Verteilung mit den
Ergebnissen des gleichen Vorjahreszeitraums und der Befragung im zweiten
Quartal 2007 noch interessanter. Während es beispielsweise im Nord-Westen
stetig aufwärts ging und die Sparquote in den vergangenen zwei Jahren um
11,8 Prozentpunkte anstieg, ist diese in Nordrhein-Westfalen seit 2007
durchgehend rückläufig und liegt nun um 5,2 Punkte niedriger als vor zwei
Jahren. Noch deutlicher ist der Rückgang im Nord-Osten, wo der Anteil der
Sparer im Zweijahresvergleich um 7,9 Prozentpunkte fiel. Die Sparquote in
der Region Mitte-West blieb relativ stabil mit einer leicht positiven
Tendenz seit 2008. Auch in Bayern hat sich die Vorsorgeneigung mit einem
Zuwachs um 6,6 Punkte erst im letzten Jahr auf das überdurchschnittliche
Niveau gesteigert. Besonders markant ist die Entwicklung in
Baden-Württemberg: Nachdem hier 2007 und 2008 überdurchschnittlich viele
Vorsorge-Sparer anzutreffen waren, zeigt sich aktuell ein starker
Rückgang (13,4 Prozentpunkte) – allerdings nach einem deutlichen Anstieg
um 5,9 Punkte von 2007 auf 2008. Eine ähnliche Entwicklung zeigt sich in
der Region Mitte-Ost, wenn auch weniger dramatisch. „Die aktuelle
Rezession, verbunden mit der Sorge um den Arbeitsplatz, scheint in
einigen Regionen zu deutlich zurückhaltenderem Sparverhalten zu führen
während sie für andere Sparer ein zusätzlicher Vorsorgeanreiz zu sein
scheint“, so Servais.
In der Krise steigt das Vertrauen in die staatliche Versorgung
Bei der aktuellen Befragung im April war der Anteil derjenigen, die angaben
langfristig „nichts“ zu sparen, rückläufig. Mit 39,6 Prozent sank ihr Anteil
um 0,8 Punkte. Während sich ein Teil durch Staat und Betriebsrenten gut
versorgt fühlt und der Meinung ist, nicht zusätzlich sparen zu müssen,
sieht ein weitaus größerer Teil die Notwendigkeit zur Vorsorge, gibt jedoch
an, dafür kein Geld übrig zu haben. So können es sich 26,1 Prozent der
Befragten nicht leisten zu sparen. Das ist zwar ein beachtlicher Rückgang
um 2 Prozentpunkte im Vergleich zur letzten Befragung, allerdings kann
weiterhin mehr als ein Viertel aller Befragten keine Mittel aufbringen,
um die Rentenlücke zu schließen. Der Anteil derjenigen, die glauben, nicht
vorsorgen zu müssen, hat sich dagegen etwas erhöht: Nun sehen sich 13,5
Prozent durch die staatliche und betriebliche Altersvorsorge gut versorgt
(+ 1,3 Punkte). Der Glaube an die gesetzliche Rente nimmt in der Krise
also wieder zu und steigt von 6,1 auf 7,1 Prozent. Auch das Vertrauen in
die Absicherung durch Staat plus betriebliche Altersvorsorge steigt leicht
um 0,3 Punkte auf 6,4 Prozent. Die Quote derjenigen, die sich nicht zu
ihrer persönlichen Sparleistung für die Altersvorsorge äußern wollen, hat
leicht zugenommen und liegt nun bei 19,8 Prozent (plus 1,8 Prozentpunkte).
Somit möchte fast jeder fünfte Befragte zu diesem Thema keine Stellung
beziehen.
Für die Gruppe der Sparer wurde zusätzlich ermittelt, wie hoch die jeweiligen
monatlichen Sparbeträge für die Altersvorsorge sind. Dabei wollten sich 9,5
Prozent ebenfalls nicht äußern und auf einen Betrag festlegen (- 1,8 Punkte).
Insgesamt bewegt sich nach wie vor ein Großteil der genannten Sparbeträge in
den drei niedrigeren Kategorien bis maximal 149 Euro. Bei den verschiedenen
Sparsummen ist der Trend uneinheitlich: Es gibt wieder mehr Sparer, die den
niedrigsten Betrag bis 49 Euro anlegen (7,4 Prozent, + 0,9 Punkte), der
Anteil derjenigen, die 50 bis 99 Euro anlegen, ging dagegen zurück
(8,0 Prozent, -1,9 Punkte). Mit einem Plus von 0,6 Punkten sparen 6 Prozent
der Befragten 100 bis 149 Euro. Es legen 2,3 Prozent zwischen 150 bis 199
Euro für die Rente zurück, das ist ein Zuwachs von 0,1 Prozentpunkt,
während 1,4 Prozent der befragten Sparer monatlich auf 200 bis 249 Euro
verzichten (- 0,2 Punkte). Mit einem Rückgang von 0,3 Punkten liegt der
Anteil derjenigen, die monatlich über 250 Euro sparen, nun bei 1,1 Prozent.
Weitere 7,1 Prozent der Befragten gaben an, monatlich eine Immobilie
abzubezahlen (+ 0,3 Punkte).
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Charles Neus, Geschäftsleiter bei J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt, zieht ein positives Fazit des siebten Altersvorsorge-Barometers: „Die Notwendigkeit der privaten Vorsorge, um die Versorgungslücke im Rentenalter zu schließen, ist trotz der Krise nach wie vor bei vielen Deutschen präsent. Doch angesichts der unsicheren wirtschaftlichen Lage ist es von der der Erkenntnis bis zur Umsetzung ein weiter Weg. Hier ist eine offene und umfassende Beratung notwendig, auch um das Vertrauen in die Investment- produkte wiederherzustellen.“ JPMorgan Asset Management Altersvorsorge-Barometer: Aktuelle Ergebnisse April 2009 Wie viel sparen Sie zusätzlich zur staatlichen und betrieblichen Altersvorsorge jeden Monat privat für Ihre Rente (beispielsweise in Fondssparplänen, Riester- oder Rürup-Rente, Renten- oder Lebensversicherungen, Sparbuch etc.)? Ergebnisse April 2009 / November 2008 Ich spare … 42,6% 0 - 49 Euro: 7,4% / 6,3% 50 - 99 Euro: 8,0% / 9,9% 100 - 149 Euro: 6,0% / 5,4% 150 - 199 Euro:2,3% / 2,2% 200 – 249 Euro: 1,4% /1,6% über 250 Euro im Monat: 1,1 % / 1,4% in Form einer Immobilie, die monatlich abbezahlt wird:7,1% / 6,8% Keine Angabe zur Höhe: 9,5% / 11,2% Ich spare nichts… 39,5% / 40,3% dafür habe ich kein Geld übrig: 26,1% / 28,1% ich fühle mich durch die staatliche Rentenversicherung gut abgesichert: 7,1% / 6,1% ich fühle mich durch die staatliche Rente und betriebliche Altersvorsorge gut abgesichert: 6,4% / 6,1% Keine Angabe: 19,8 / 17,1 Quelle: JPMAM Altersvorsorge-Barometer Da es möglich ist, einen Sparbetrag anzugeben und zusätzlich für eine Immobilie zu sparen, ergibt die Summe aller Teilantworten einen Wert größer 100 Prozent (42,8 Prozent statt 40,6 Prozent). Zum J.P. Morgan Asset Management Altersvorsorge-Barometer Im Auftrag von J.P. Morgan erstellt die Gesellschaft für Konsumforschung, Nürnberg (GfK) seit März 2007 halbjährlich ein Altersvorsorge-Barometer. Die Umfrage erfolgt jeweils unter rund 1.850 Frauen und Männern ab 20 Jahren, die repräsentativ für die Wohnbevölkerung in Deutschland sind. Je Befragung werden circa 500 Interviewer eingesetzt. Die Studie erfasst die Höhe der privaten Sparleistung, die zusätzlich zur staatlichen und betrieblichen Altersvorsorge monatlich erbracht wird. Gestaffelt in 50-Euro-Schritten geben die Befragten an, wie viel sie monatlich für die Altersvorsorge in Fondssparplänen, Riester- oder Rürup-Renten, Renten- oder Lebensversicherungen, Sparbüchern oder Immobilien anlegen oder aus welchen Gründen sie nicht sparen. Die aktuelle Befragung fand vom 9. bis 24. April 2009 statt. Der Altersvorsorge-Atlas zeigt darüber hinaus einen Vergleich der Sparneigung auf regionaler Ebene. Pressekontakt J.P. Morgan Asset Management Annabelle Düchting PR & Marketing Managerin Telefon: (069) 7124 22 75, Mobil: (0151) 55 03 17 11 E-Mail: annabelle.x.duechting@jpmorgan.com www.jpmam.de/presse
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Charles Neus, Geschäftsleiter bei J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt, zieht ein positives Fazit des siebten Altersvorsorge-Barometers: „Die Notwendigkeit der privaten Vorsorge, um die Versorgungslücke im Rentenalter zu schließen, ist trotz der Krise nach wie vor bei vielen Deutschen präsent. Doch angesichts der unsicheren wirtschaftlichen Lage ist es von der der Erkenntnis bis zur Umsetzung ein weiter Weg. Hier ist eine offene und umfassende Beratung notwendig, auch um das Vertrauen in die Investment- produkte wiederherzustellen.“ JPMorgan Asset Management Altersvorsorge-Barometer: Aktuelle Ergebnisse April 2009 Wie viel sparen Sie zusätzlich zur staatlichen und betrieblichen Altersvorsorge jeden Monat privat für Ihre Rente (beispielsweise in Fondssparplänen, Riester- oder Rürup-Rente, Renten- oder Lebensversicherungen, Sparbuch etc.)? Ergebnisse April 2009 / November 2008 Ich spare … 42,6% 0 - 49 Euro: 7,4% / 6,3% 50 - 99 Euro: 8,0% / 9,9% 100 - 149 Euro: 6,0% / 5,4% 150 - 199 Euro:2,3% / 2,2% 200 – 249 Euro: 1,4% /1,6% über 250 Euro im Monat: 1,1 % / 1,4% in Form einer Immobilie, die monatlich abbezahlt wird:7,1% / 6,8% Keine Angabe zur Höhe: 9,5% / 11,2% Ich spare nichts… 39,5% / 40,3% dafür habe ich kein Geld übrig: 26,1% / 28,1% ich fühle mich durch die staatliche Rentenversicherung gut abgesichert: 7,1% / 6,1% ich fühle mich durch die staatliche Rente und betriebliche Altersvorsorge gut abgesichert: 6,4% / 6,1% Keine Angabe: 19,8 / 17,1 Quelle: JPMAM Altersvorsorge-Barometer Da es möglich ist, einen Sparbetrag anzugeben und zusätzlich für eine Immobilie zu sparen, ergibt die Summe aller Teilantworten einen Wert größer 100 Prozent (42,8 Prozent statt 40,6 Prozent). Zum J.P. Morgan Asset Management Altersvorsorge-Barometer Im Auftrag von J.P. Morgan erstellt die Gesellschaft für Konsumforschung, Nürnberg (GfK) seit März 2007 halbjährlich ein Altersvorsorge-Barometer. Die Umfrage erfolgt jeweils unter rund 1.850 Frauen und Männern ab 20 Jahren, die repräsentativ für die Wohnbevölkerung in Deutschland sind. Je Befragung werden circa 500 Interviewer eingesetzt. Die Studie erfasst die Höhe der privaten Sparleistung, die zusätzlich zur staatlichen und betrieblichen Altersvorsorge monatlich erbracht wird. Gestaffelt in 50-Euro-Schritten geben die Befragten an, wie viel sie monatlich für die Altersvorsorge in Fondssparplänen, Riester- oder Rürup-Renten, Renten- oder Lebensversicherungen, Sparbüchern oder Immobilien anlegen oder aus welchen Gründen sie nicht sparen. Die aktuelle Befragung fand vom 9. bis 24. April 2009 statt. Der Altersvorsorge-Atlas zeigt darüber hinaus einen Vergleich der Sparneigung auf regionaler Ebene. Pressekontakt J.P. Morgan Asset Management Annabelle Düchting PR & Marketing Managerin Telefon: (069) 7124 22 75, Mobil: (0151) 55 03 17 11 E-Mail: annabelle.x.duechting@jpmorgan.com www.jpmam.de/presse
Quelle: Investmentfonds.de
Disclaimer: Diese Meldung ist keine Empfehlung zu einer Fondsanlage und keine individuelle Anlageberatung. Vor jeder Geldanlage in Fonds sollte man sich über Chancen und Risiken beraten und aufklären lassen. Der Wert von Anlagen sowie die mit ihnen erzielten Erträge können sowohl sinken als auch steigen. Unter Umständen erhalten Sie Ihren Anlagebetrag nicht in voller Höhe zurück. Die in diesem Kommentar enthaltenen Informationen stellen weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Handel mit Anteilen an Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar.
Risikohinweis: Die Ergebnisse der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Ergebnisse. Die Aussagen einer bestimmten Person geben deren persönliche Einschätzung wieder. Die zur Verfügung gestellten Informationen erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und stellen keine Beratung dar.
