Fidelity Umfrage: Abgeltungssteuer trifft Frauen unvorbereitet

K�ln, den 01.12.2007 (Investmentfonds.de) - Kronberg im Taunus, 29. November 2007 - Die Abgeltungssteuer kann erhebliche Auswirkungen auf die Versorgung von Frauen im Ruhestand haben. Dennoch wei� nicht einmal jede zehnte Anlegerin, was mit der neuen Gesetzgebung auf sie zukommt. Von den informierten Anlegerinnen wollen 42 Prozent nach dem Inkrafttreten der Steuer zum 01. Januar 2009 �bersch�ssiges Geld lieber ausgeben als es anzulegen. Bei M�nnern liegt dieser Anteil nur bei 25 Prozent, wie eine repr�sentative Umfrage im Auftrag von Fidelity International zeigt. Nur 8 Prozent der Frauen mit einem Wertpapierdepot (M�nner: 19 Prozent) wissen, was mit dem Begriff Abgeltungssteuer gemeint ist. Auf Zinsen, Dividenden sowie Kursgewinne beim Verkauf von Wertpapieren wie etwa Aktien oder Fonds wird ab 2009 ein einheitlicher Satz von 25 Prozent plus Solidarit�tszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer f�llig. Insbesondere bei Kursgewinnen stellt dies einen Einschnitt dar, da sie bislang nach einer einj�hrigen Spekulationsfrist steuerfrei sind. Kursgewinne bleiben (nach Ablauf der Spekulationsfrist) nur dann steuerfrei, wenn die Investments vor dem 31. Dezember 2008 erfolgen. "Die enormen Wissensl�cken bei Anlegerinnen sind besorgniserregend. Denn nur wer die Folgen der Abgeltungssteuer kennt, kann richtig reagieren: Anlegerinnen sollten - wie alle Bundesb�rger - bis Ende 2008 ihre Geldanlagestrategie �berpr�fen und ihren pers�nlichen Verm�gensaufbau gegebenenfalls neu ausrichten", sagte Alfred Strebel, Sprecher der Gesch�ftsleitung von Fidelity International in Deutschland. Trugschluss: Abgeltungssteuer betrifft nur Reiche Vielen Frauen ist noch nicht in ausreichendem Ma� klar, dass die Abgeltungssteuer ihren pers�nlichen Verm�gensaufbau beeinflusst. 18 Prozent der Anlegerinnen (M�nner: 11 Prozent) denken, dass die neue Gesetzgebung nur besonders reiche Menschen betreffe - ein Trugschluss. Denn alle Anleger m�ssen zuk�nftig 25 Prozent ihrer Gewinne aus Wertpapieren an den Fiskus abtreten - unabh�ngig von der H�he ihres Verm�gens. Steuerfrei sind nur noch Eink�nfte unterhalb des Pauschbetrags von 801 Euro f�r Ledige und 1.602 Euro f�r Verheiratete. Erschwerend f�r eine erfolgreiche Altersvorsorge bei Frauen wirkt neben den Wissens- l�cken, dass sie im Schnitt weniger verdienen und aufgrund von Erziehungs- oder Betreuungszeiten oft auf weniger Beitragsjahre kommen. Beides zusammen f�hrt zu niedrigeren Renten als bei M�nnern. "Frauen m�ssen in Zukunft noch gezielter �ber Rentenl�cken und Vorsorgem�glichkeiten informiert werden. Fidelity beteiligt sich bereits an der n�tigen Aufkl�rungsarbeit und wird sein Engagement k�nftig unter Einsatz verschiedenster Informationsangebote und Medien weiter verst�rken", so Strebel. Sorgfalt bei Auswahl eines Finanzberaters n�tig Bei der Umschichtung von Wertpapieren haben Finanzberater gro�en Einfluss. M�nner wie Frauen m�ssen viel Sorgfalt darauf verwenden, einen f�r sie geeigneten Berater zu finden. Bei den Anlegerinnen zeigt sich eine st�rkere Neigung, Anlageentscheidungen zu delegieren. Sie vertrauen noch st�rker auf den Rat von Finanzprofis als M�nner. Im Vergleich dazu lassen sich M�nner daf�r deutlich st�rker von Freunden und Bekannten sowie von Werbung beeinflussen. F�r die befragten Frauen hat Werbung dagegen keinerlei Relevanz. Rund drei Viertel der Befragten beider Geschlechter, die den Begriff Abgeltungssteuer kennen, wollen k�nftig st�rker auf Geb�hren achten. Fast 70 Prozent der Anlegerinnen planen, ihre pers�nliche Anlagestrategie noch vor Inkrafttreten der neuen Steuer zu �berpr�fen - gegen�ber 62 Prozent der m�nnlichen Anleger. Ganz vom Umschichten wollen sich allerdings weder Frauen noch M�nner k�nftig abhalten lassen: Nur 18 Prozent der weiblichen und 16 Prozent der m�nnlichen Anleger, die schon von der Abgeltungssteuer geh�rt haben, wollen k�nftig m�glichst darauf verzichten. Im Rahmen der Studie befragte das Meinungsforschungsinstitut TNS Infratest Finanz- forschung im Auftrag von Fidelity International eine repr�sentative Gruppe von 500 Wertpapierbesitzern �ber 18 Jahren. Erhebungszeitraum war September 2007.

Quelle: Investmentfonds.de

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